?为什么DEFI是2020年下半年最好的投资机会?

2020年是数字货币集体减半的一年,靠着减半行情,很多用户通过合约赚取大量收益。在比特币完成挖矿奖励减半之后,合约市场逐渐萎缩,赚钱效应也慢慢褪去。但所谓币圈一日人间千

2020年是数字货币集体减半的一年,靠着减半行情,很多用户通过合约赚取大量收益。在比特币完成挖矿奖励减半之后,合约市场逐渐萎缩,赚钱效应也慢慢褪去。但所谓币圈一日人间千年,2019年就埋下种子的DEFI,在2020年后半年迎来爆发,接棒合约,正式C位出道,相关币种少则30%的日涨幅,多则数日内完成百倍上涨,为早期参与者带来了丰厚的回报。

当前正处于爆发期的DEFI,生态规模在2019年元年,只有不到1亿美金,在2020年4月,DEFI规模突破10亿美金,2020年6月突破20亿美金,2020年8月达到50亿美金,预计在2020年底突破100亿美金。?为什么DEFI是2020年下半年最好的投资机会?

什么是DEFI

DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,也被称做Open Finance(开放式金融)。它实际是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让世界上任何一个人都可以随时随无门槛地进行金融活动。说人话,就是DEFI的终极理想是复制和超越当前的整个金融市场,打破中心化的枷锁,建立一套属于未来的金融基础设施。而这一切刚刚开幕启程。

有哪些热门的DEFI

目前DEFI生态类的热门项目,包括:Maker,是首个Ethereum链上的DEFI项目,算得上是DEFI开山鼻祖,也是ETH 2.0的重要组成部分;KAVA,是首个Cosmos链上生态中的DEFI项目,其稳定币USDX未来会对最流行、流通市值100亿美金的USDT造成冲击;此外,还有Aave、Compound、Nuo Network等项目。这些项目算的上是DEFI生态的种子项目,而且均已完成巨额涨幅,造富效应十分明显。

DEFI用户的地理分布

?为什么DEFI是2020年下半年最好的投资机会?

DEFI代币的升值逻辑

DEFI的伟大在于颠覆了影响人类金融领域数百年的中心集权规则,帮助人们重新夺回资产绝对控制权。但是,去中心化不意味着没有规则,而是让人人都参与治理、参与价值捕获,DEFI代币因此应运而生,DeFi代币的价值除了来源于交易费用,也源于其治理博弈带来的价值。一是,常规的治理博弈需求,以达成治理均势。二是源于特殊事件的治理博弈需求,例如涉及到底层公链的硬分叉或治理攻击,这些都可能导致对治理代币的需求大增。

随着DeFi项目锁定价值的提升,以及DeFi项目对整个生态的重要性,治理代币捕获价值的能力将增强,这在未来的两到三年内会越来越明显。

普通用户的上车机会

知名DFEI项目包括MKR,Compund等等,但均已完成了巨大的涨幅,现在不建议散户投资人再参与,而且造富效应已经严重缩水,而下面的项目,在今年来说,或许是更加稳定,收益也会更加的丰厚。

1NEAR

Near协议正在引入一种新的?PoS 机制,该机制最初将年度奖励设为?5%。区块奖励的网络通货膨胀会根据网络奖励(交易费)的数量进行动态调整。

NEAR 当前正在运行?Stake Wars 激励性测试网。参与者将获得初始主网代币供应量的?1%作为奖励。

NEAR Protocol 是当下众多致力于实现分片以提高公链?TPS 的项目之一,其围绕协议所打造一系列以「用户/开发者最强易用性」为目标的生态,是其主要竞争力的体现。号称比肩以太坊?2.0 的项目有很多,有真材实料的却很少,Near Protocol 算是其中最有实力的竞争者。

区块律动?BlockBeats 此前在《NEAR Protocol:打造人人可用的分片公链?| 项目介绍》一文中对该项目进行过介绍。Near Protocol 中名为「夜影」的分片设计方案被广泛认为是目前最周全的分片方案。除了优秀的协议设计和工程能力外,Near 十分强调对开发者和用户的「友好度」,并成套打造了高易用性的在线智能合约编译器和用户钱包。

2MensaProtocol

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Mensa Protocol是由海外团队打造的一揽子去中心化金融协议,其包含了流动性提供协议与去中心化量化协议,与现有的非订单薄模式不同,Mensa独有的AMM+优化算法,针对无偿损失做了进一步优化,可以大大降低流动做市商的无偿损失。此前Mensa?Procatol曾经有提到过不同公链之间流动性的问题,并且也在着手去解决这一问题,在未来的版本中,或许会看到Mensa采用Polkadot、Nervous或者其他优秀的跨链方案。

Mensa使用了一套极致通缩机制,中间我们会看到很多成熟Defi项目的影子,比如在手续费的收取方式上,与单一的回购不同,Mensa在不同的生态协议中,赋予了MST充分的使用环境,比如在支付费用上,MST会有更丰厚的奖励。并且在整个Mensa生态中,所有的盈利都会被用来针对Mensa的回购,这与此前的流动性挖矿有很大不同,由于本身是由Dao的方式进行代币发放,所以不会存在针对社区预估不足的情况,导致生成与社区经济不相匹配的情况,而在初始就进入饱和状态的情况下,Mensa采取了一条极致通缩的道路。挖矿的模式下,越到后期,收益模型就会逐渐缩小,导致积极性降低,而反观Mensa极致,由初始的饱和状态,缓慢通缩,使得大家的积极性会逐渐增高,这本身就是非常的供需调整价值回归的过程。

结语

当前,DEFI已经在市场深耕了两年,其创新的理念和宏伟的愿景正在世界各地生根发芽。身处爆发前夜的DEFI概念,是区块链金融属性的又一重大创新,随时成为人们传唱的神话。而神话之所以成为神话,就因为别人以为万律皆定之时,敢于最先挑战并打破世界运转的铁律。好比一只大手,突然抓住时代的指针,让一切静止,然后用力一甩,把现实甩进历史,把未来甩进现实。

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编译者/作者:币值财经

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