Curve借贷挖矿教程

Red注:了解comp之后,接触到了curve。Curve也非常新,今年初才开始运行,目前才运行6个月左右。主要业务是提供ERC20格式的稳定币及BTC的互换。目前日交易量最高达到4千万刀左右。Curve 也计划向用户提供代币激励,但还没有透露细节。本文大部分来自medium,是从curve的官网上的获取的链接。如果想看如何在curve上面存币,提币,为资金池提供流动性来赚取手续费,直接拉到最后。不过有一点要提示,和所有合约一样:

Red注:了解comp之后,接触到了curve。Curve也非常新,今年初才开始运行,目前才运行6个月左右。主要业务是提供ERC20格式的稳定币及BTC的互换。目前日交易量最高达到4千万刀左右。Curve 也计划向用户提供代币激励,但还没有透露细节。本文大部分来自medium,是从curve的官网上的获取的链接。如果想看如何在curve上面存币,提币,为资金池提供流动性来赚取手续费,直接拉到最后。不过有一点要提示,和所有合约一样:

请不要向Curve提供您的毕生积蓄或您无法承受的资产损失,尤其是作为流动性提供者时。

下文解释了curve如何运作。

在短短几个月内,Curve.fi便成为最大的DeFi玩家之一,截止到今天,其交易额创下历史新高,超过4700万美元,总存款超过2500万美元。

开始使用Curve并不容易,需要掌握很多知识,而且很难开始使用独特的UI。此小型常见问题解答适用于对DeFi和Crypto有所了解的Curve初学者。它试图回答有关如何开始使用Curve以及如何为其用户工作或赚钱的反复出现的问题。

Curve收益率简直就是您现在可以在DeFi中获得的最好收益,这显然已经引起了平台的广泛关注。

声明:我不隶属于Curve.fi,但本文由Curve团队进行了事实检查。

什么是流动性资金池?

如果您不熟悉以太坊或DeFi,那么流动性资金池似乎是一个难以理解的概念,因此我将尽力提供帮助。

流动资金池是位于智能合约中的代币池。如果要创建DAI和USDC的资金池,其中1 DAI = 1 USDC。您将拥有相同数量的令牌,例如池中有1,000个令牌(1,000 DAI和1,000USDC)。

如果交易者到来并用100DAI兑换100USDC,那么您的池中将有1,100DAI和900USDC,因此USDC的价格会稍微降低,以鼓励其他交易者将USDC换为DAI并使资金池更均衡。

您可以查看每个池的那些详细信息,这是您在存款时可以利用的一些信息。

Curve借贷挖矿教程

在上面y池的屏幕截图中,DAI较低,这意味着您卖出DAI时,获得更多的代币。基本思想是激励交易员将价格推回到应有的水平(在本例中为1)。

Curve借贷挖矿教程

为什么Curve增长如此之快?

长期以来,稳定币已成为加密货币的固有组成部分,但现在它们具有多种不同的风格(DAI,TUSD,sUSD,bUSD,USDC等),这意味着用户在稳定币之间互换的需求更大。中心化交易所往往收取高额费用,这对于那些试图从一种稳定币换成另一种稳定币的人来说是个问题。结果,Curve.fi因其低廉的费用和低滑点而成为交换稳定币的最佳场所。

Curve.fi如何实现如此高的APR?

每当有人在Curve.fi上进行交易时,流动性提供者(将资金存入Curve的人)都会在所有提供者之间平均分配少量费用,这就是为什么您会在交易量大,波动大的日子看到较高的APR的原因。

但是,更多的是,流动资金池还在后台提供给诸如Compound(for cPool)之类的借贷协议,因此您除了交易费用之外还能获得额外的利息。y池(所有使用yToken的池:PAX,Y和BUSD)使用以下称为iEarn的协议。

请务必注意,由于费用取决于数量,因此每日APR通常会非常低,就像它们可能很高一样。

有些池(sUSD,ren和sbtc)不使用任何借贷协议。

因此,如果您想知道这些回报来自何处,最直接的答案就是来自于交易费用和利息(对于使用贷款协议的集合)。

y池中的y是什么(也就是iEarn)?

iEarn是一个收益汇总器。您可能会认为Compound并非总是有最好的借贷利率,而您是对的,因此yToken会自动将稳定币与具有更好利率(Compound,Aave和dYdX)的协议进行平衡。它是免费且不受监管的(如Curve),这也是为什么yPool被认为风险更大的原因,因为您使用了一系列本身可能具有严重漏洞的协议。

当您在Curve上提供流动性时会怎样?

当您进入存款页面并存入一个稳定币时,它会在池中的每个令牌之间分配。您需要牢记这一点,因为如果您要在yPool中存入1000 DAI,如下图所示,您将获得46.1 DAI,314.5 USDC,490.2 USDT和149.2 TUSD。随着人们的套利交易和稳定币价格的变化,这些比例也在不断变化。

Curve借贷挖矿教程

我存入不同的稳定币,收益有区别吗?

除了下面说明的存款奖金外,没有关系。您的代币将被拆分到资金池中,并且不会影响您的回报,因此您可以将一个,部分或所有代币存入池中,而不必担心它会影响您的回报。

了解存款额外激励

在上面的屏幕截图中,您可以看到DAI在池中非常低,因此,如果您打算加入yPool,则最好将DAI存入其中。如屏幕截图所示,将DAI存入池中将立即获得0.755%的额外奖金。

造成这种情况的主要原因是,DAI当前价格稍高,因此,如果您使用中心化交易所,则可能以1.07美元而不是1美元的价格出售。而存款的额外奖金反映了这一点。

这背后的另一个原因是,资金池总是试图平衡稳定币的在池中的比例(在这种情况下为25%DAI),因此以存入资金池中比例最低的稳定币将获得存款红利,这也适用于BTC池。

Curve借贷挖矿教程

但这是否意味着我仍然可以提取自己喜欢的稳定币?

提款时,同样的原则适用(但相反)。如果您提取资金池中比例最大的稳定币,您将获得额外奖金,但您仍然可以自由选择提取哪种稳定币。

利息累积/复合有多快?

使用贷款协议的池的利息每隔一个块或15秒或在支付费用后立即增加。它也会自动复合。

什么是套利?

套利是指在有利可图的情况下,对同一种代币进行买卖的操作。由于加密货币市场通常可能缺乏流动性,因此交易者通常有机会利用价格差异来获利,这可以通过Curve等协议来实现。

举例如下:

https://etherscan.io/tx/0x259b7ac1f50554fe5ddcfeea7b4fa90ad70356ddfbbd341289db0dfbf99447f9

Curve借贷挖矿教程

在这笔交易中,有人使用Curve和OasisDex赚了大约200美元。这可以追溯到之前关于流动资金池的讨论。这样做的想法是,您可以激励交易者利用价格差异,我们都会对此予以奖励。

什么是激励池?

流动性资金池(尤其是没有机会成本的池)是帮助稳定币锚定汇率的好方法。当价格脱离固定汇率时,交易者很容易套利(见上面的问题),这对所有公司和基金会开发稳定币都非常重要,因为价格为0.98美元的稳定币永远都不是好看的。

结果,“Curve”上的某些池被赋予“激励机制”。这意味着,除了交易费和借贷费之外,这两家公司(现为Synthetix和Ren)还将奖励那些为其代币提供流动资金的人。

Curve借贷挖矿教程

目前有两个激励池。

我如何利用那些激励池?

一旦在Curve上的sUSD或sBTC池中存款,您将获得LP代币,然后可以将它们放到Mintr上。(https://mintr.synthetix.io/)

投入这些LP代币后,您将开始获得参与资金池的奖励,您可以根据需要随时提取奖励。

Curve借贷挖矿教程

新的sBTC池有哪些激励措施?

随着比特币代币在以太坊上以指数形式增长,Curve.fi增加了两个新的流动资金池,以帮助那些被代币化的比特币保持其盈利状态。

REN和SNX为的sBTC池提供了激励。资金池正在寻找以太坊(wBTC,sBTC和renBTC)上不同形式的比特币的流动性,可以在公开市场上或通过renBridge(https://bridge.renproject.io/)与本地比特币进行交易。上面说明的概念全部适用于此新池,除了您提供标记化的比特币而不是稳定的硬币。参加这个活动非常有趣,因为除了交易费用外,您还将获得以下流动性奖励:

· SNX

· REN

· CRV (Curve 即将发行的代币)

·BAL 

(https://balancer.finance/ nativetoken)

这些激励措施将持续10周(从2020年6月19日开始),并可能随着sUSD池的延长而延长。

您可以在此处了解更多信息:https://blog.synthetix.io/btc-yield-farming-pool/

导致激励年化利率APR变化的因素有哪些?

sUSD池目前每年还可以赚取SNX的38.31%,并且可以通过以下三个变量进行此更改:

  • •SNX分发基于在Mintr上投注其LP代币的人数,这意味着如果更多人开始投注,您的奖励份额就会降低

  • •SNX的价格(SNX的价格上涨会使年度奖金上升)

  • •由于Synthetix重新评估了与Curve的合作关系,每周奖励的金额(截至今天为48,000     SNX)也可能会减少

什么是CRV代币?

CRV令牌将是Curve的管理(以及更多?!)代币,应在2020年夏季发布。所有参与Curve池的人将追溯获得CRV令牌。

进一步细节尚未公布。

Curve.fi智能合约是否已经过审核?

曲线智能合约已通过Trail of Bits审核。

在哪里可以找到Curve智能合约?

那里:https://www.curve.fi/contracts!

有哪些风险?

安全审核无法完全消除风险,因此在Curve智能合约中仍然有可能发现漏洞。高回报永远不会没有风险。

在智能合约本身之上,无论何时加入资金池,您也将承受池中代币带来的系统性风险。例如,如果您觉得USDT风险很大,不想拥有usdt敞口,则无法加入拥有USDT的池。

Curve在其自身之上使用了来自贷款协议的智能合约,这意味着风险被叠加(仅适用于y和c池)。选择与您的风险承受能力相匹配的资产池非常重要。

除了审计之外,curve池在已经运行近6个月,资产有数百万美元。不用说,黑客已经多次尝试窃取这些资金,但未成功。

DeFi非常新,就像Curve一样,请注意:

请不要向Curve提供您的毕生积蓄或您无法承受的资产损失,尤其是作为流动性提供者时

原文链接:

https://medium.com/@crypto.tutorials/curve-fi-how-does-it-work-b673a8fe16cc

接下来是我在curve存入1000 USDT的体验(metamask钱包及chrome浏览器)

第一步:打开 https://www.curve.fi/ 

用户界面很简单。允许metamask钱包连接。

第二步:选择风险较大,收益较高的y池。

点击屏幕左上方,选择y,进入资金池。

Curve借贷挖矿教程

第三步:点击标题栏的deposit,进入存币页面。

这里面有四个选项:

Add all coins in a balanced proportion

Use maximum amount of coins available

Infinite approval - trust this contract forever [?]

Deposit wrapped

翻译过来就是:

以平衡比例存入所有代币

存入全部代币

无限批准-永远信任此合同[?]

封装的代币(如wBTC等)

默认选项是第2个:存入全部代币。

取消这个选项后,就可以在上面的金额栏里自行输入数量了。填入1000USDT。

Curve借贷挖矿教程

点击deposit,metamask会弹出两个交易,第一个是approve,即允许curve使用钱包中的usdt,第二个是存入1000 USDT,这一步与合约互动的费用很高,而且也等了很久才确认。

合约会按实时的价格,发送953.22个iearn token到你的地址,每个价格是1.037649 usd。

交易确认后,可以看到余额了。

可以看到1000usdt已经按资金池比例分成了四种稳定币,分别是

DAI: 53.60

USDC: 269.79

USDT: 478.84

TUSD: 197.13

DAI+USDC+USDT+TUSD: 999.36

USD balance: 999.49

Averaged USD balance: 999.13

Curve借贷挖矿教程

第四步 提现:点击网页标题栏的withdraw,转到提现页面。

提现的时候可以选择提现四种币

Curve借贷挖矿教程

 如果切换到usdt,会有额外的激励。

Curve借贷挖矿教程

这也是资金池为了平衡稳定币分布的比例而做出的设置,在前文已经有解释。

作者crypto tutorial

本文由 五星财经 作者:五星财经 发表,其版权均为 五星财经 所有,文章内容系作者个人观点,不代表 五星财经 对观点赞同或支持。如需转载,请注明文章来源。

0

发表评论