PIX可以用来洗钱; 专家点评

新的中央银行(Bacen)即时付款系统PIX即将启动。 付款方式允许在几秒钟内,每天24小时和一周7天进行交易,个人零利率。 因此,人们期望PIX将取代TED和DOC,并减少人们对现金的使用。

新的中央银行(Bacen)即时付款系统PIX即将启动。

付款方式允许在几秒钟内,每天24小时和一周7天进行交易,个人零利率。

因此,人们期望PIX将取代TED和DOC,并减少人们对现金的使用。 因此,洗钱变得困难。

但是,准备提供PIX的金融机构担心这些非法行为的发生。

主要是因为现在,银行的最高管理者现在要对洗钱犯罪负责。

洗钱的忧虑

根据周三(28)发表的VEJA文章,为了打击使用PIX进行的洗钱活动,机构将不得不研究非典型性的细节。 这些细节的例子是高价值的日常变动。

Bradesco的防止洗钱经理Alceu Del Petri Filho说,他还关注小额交易和“小罪犯”。

另一个令人担忧的是,PIX拥有一些不受中央银行监管的机构。

但是,至少对于Bacen经理Gerson Romantini而言,实施的规则足以打击非法行为。

此外,他强调,PIX的所有直接参与者都必须在2021年3月之前提出打击洗钱的计划。

同时,这些机构必须了解他们的客户并对其合作伙伴负责。

金融科技再次领先

领先于PIX关键注册排名的Nubank和MarcadoPago之类的金融科技公司已经拥有专门针对洗钱问题的团队。

Nubank表示,通过PIX进行的交易将具有在TED或DOC中实现的相同安全层。

巴西自由市场区负责人Fabiana Marchezini表示,PIX带来了新的东西。 有可能与其他机构立即就可疑交易进行对话。

通过TED和DOC进行的交易中无法执行此操作,因此可以帮助打击非法操作。

另一方面,Marchezini认为该技术仍不足以进行所有风险分析。 那是因为人工智能仍处于早期阶段,仍然需要人工审查。

其他问题

对于巴西国家银行的前安全主管何塞·爱德华多·莫雷拉·贝戈(JoséEduardo Moreira Bergo)而言,另一个担忧是难以检查某人是否为任何公司的合伙人。

据他说,尽管数字化,许多州贸易委员会仍然要求一个人去实体并索取文件。

因此,对他来说,这可能是洗钱者通过小型机构进入系统的漏洞。

无论如何,使用PIX,由于交易将留下“数字标记”,因此追踪资金将更加容易。 此外,原则上您的流通现金会减少。

即便如此,银行和金融科技公司已经准备对PIX提起刑事诉讼。

另请阅读:加密货币是Selic的低投资选择

另请阅读:大银行预测,比特币的价格可能会翻三倍

还请阅读:Baelo应该在11月发布WhatsApp Pay,Cielo说

PIX可以用来洗钱; 专家点评

—-

原文链接:https://www.criptofacil.com/pix-pode-ser-usado-para-lavar-dinheiro-especialistas-comentam/

原文作者:Lorena Amaro

编译者/作者:wanbizu AI

玩币族申明:玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台,所提供的所有资讯仅代表作者个人观点,与玩币族平台立场无关,且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。

本文由 五星财经 作者:五星财经 发表,其版权均为 五星财经 所有,文章内容系作者个人观点,不代表 五星财经 对观点赞同或支持。如需转载,请注明文章来源。

0

发表评论